Adición nota de subrogación / prorrata

Esta opción permite registrar los desembolsos totales o parciales de crédito o crédito reformas de cada negocio y cruzarlos contra el crédito constructor del proyecto correspondiente, afectando de esta manera la Cartera de CBR y las Obligaciones Financieras.

• Subrogación: Se entiende como el desembolso de crédito realizado y registrado cuando la venta es de tipo crédito.
• Prorrata: ES cuando el desembolso o pago del crédito corresponde a un negocio tipo crédito terceros.

Prerrequisitos adición nota de subrogación / prorrata

• Asignar permisos de la opción a los usuarios correspondientes.
• Tener creado el proyecto.
• Asignar los permisos de los usuarios a los proyectos de CBR.
• El plan de pagos debe estar aprobado y la venta bloqueada.
• Para poder realizar la integración entre las obligaciones financieras y el módulo inmobiliario es necesario que la obligación esté registrada como tipo Constructor y que tenga el mismo centro de costos que se ha configurado para el proyecto, además debe tener subtipo obra y las cuentas contables configuradas en el módulo financiero para los eventos de subrogaciones y prorratas.

Funcionalidad dición nota de subrogación / prorrata

Lo primero que se debe conocer es si el desembolso que se va a registrar corresponde a una subrogación a una prorrata y marcar la respectiva opción en esta sección de la pantalla.

Luego se debe seleccionar el proyecto, el comprador y la agrupación para registrar el desembolso, al hacerlo aparece en la sección de CRÉDITO el valor que esta pendiente por pagar de la cuota y de crédito reformas si tuviere, la entidad que tiene registrada el proyecto como banco del crédito constructor y el centro de costos que tiene el proyecto.

Al lado derecho de esta sección aparece un campo en el cual se debe escribir el valor que se va a recibir por el desembolso del crédito, puede ser el mismo valor de la cuota o un valor inferior, en caso de escribir un valor superior aparecerá un mensaje indicando que máximo se puede recibir el valor del crédito que esta pendiente por pagar.

En la última sección de esta pantalla se selecciona la obligación financiera contra la cual se quiere cruzar el pago recibido.

Para finalizar se da clic en botón guardar al hacerlo se realiza el asiento de los pagos y se afectan las obligaciones financieras de acuerdo a la configuración de la empresa.