Causación de intereses

Esta opción permite realizar el registro contable de los intereses de obligaciones financieras, calculando automáticamente el valor a causar de acuerdo a la fecha inicial y final desde donde tomara la tasa de interés a causar.

Casillas de Registro

• Entidad: Lista desplegable que permite seleccionar la entidad financiera asociada a la obligación que se requiere consultar. Este campo es obligatorio.

• Obligación No.: Control de búsqueda para filtrar por un número de obligación en específico, para encontrar una obligación debe digitar el número, nombre o parte de cada uno de estos en la casilla de texto y presionar sobre la lista desplegable. Este campo es obligatorio.

• Capital vigente: Campo numérico que muestra el valor desembolsado o saldo actual del capital de la obligación financiera, el sistema lo trae automáticamente por lo cual no es modificable.

• Fecha inicial de causación: Campo de texto numérico con formato DD/MM/AAAA que permite ingresar la fecha desde la cual serán tomados los días para el cálculo del valor de los Intereses a causar (el sistema automáticamente traerá la fecha inicial de causación de acuerdo con la fecha final de la última causación registrada para la obligación). Este campo es obligatorio.

• Fecha final de causación: Campo de texto numérico con formato DD/MM/AAAA que permite ingresar la fecha hasta la cual serán tomados los días para el cálculo del valor de los Intereses a causar. Este campo es obligatorio.

• No. de días: Campo que muestra el número de días a liquidar para el cálculo de intereses del periodo respectivo, el sistema automáticamente calculara los días una vez ingresada la fecha inicial y final de causación.

• DTF o IBR: Campo que indica la tasa de intereses configurada o asignada a la obligación financiera según su periodicidad (Mensual, Trimestral, Semestral o Anual) y tipo de liquidación de interés (DTF, IBR, UVR o Tasa Fija) a partir de la cual será efectuado el cálculo de los intereses del periodo correspondiente.

• Puntos adicionales: Campo que muestra los puntos de interés adicionales configuradas para la obligación financiera.

• Tasa Nominal: Campo que muestra la tasa nominal calculada de acuerdo al tipo de liquidación de intereses, periodicidad, número de días y capital vigente de la obligación.

• Intereses calculados: Campo que muestra el monto calculado en forma automática de los intereses a causar para el periodo seleccionado en función del tipo de liquidación de intereses, periodicidad, número de días y capital vigente de la obligación. De acuerdo al tipo de liquidación de intereses se aplicaran alguna de las siguiente formulas:

  

  

• Intereses a causar: Campo de texto numérico que permite registrar el monto de los intereses a causar en forma manual, este monto pueden ser directamente el valor visualizado en la casilla Intereses Calculados o un monto diferente el cual se recomienda sea el valor contenido en el extracto para el periodo de la causación.

• Fecha de causación: Campo con formato DD/MM/AAAA que corresponde a la fecha en la que se requiere se efectué la afectación contable del documento de causación de intereses.

• Observaciones: Campo de texto alfanumérico que permite ingresar una observación la cual podrá visualizarse en el registro del documento contable.

Almacenamiento

Luego de diligenciar cada una de las casillas de registro debe presionar el botón Generar documento.

En el evento en que el monto registrado en la casilla intereses a causar sea diferente al visualizado en la casilla Intereses calculados, se generará una alerta informativa a fin de confirmar el registro de causación.

Posteriormente se visualizará un cuadro emergente en el cual se detalla la afectación contable de la causación de los intereses:

Finalmente de clic sobre el botón Contabilizar documento.

El sistema direccionará la consulta al informe de causación de intereses donde será posible consultar el detalle del documento de causación de intereses generado.

Es posible ingresar al detalle del documento haciendo clic sobre el número de consecutivo (texto azul).