Configuración plan de pagos

Mediante este proceso se realiza la configuración de los compromisos de pago que se pacten con el cliente, incluyendo cuotas iniciales y valores a financiera con entidades.

Se puede generar el listado por proyecto, por agrupación o por cliente.

Prerrequisitos configuración plan de pagos

• Asignar los permisos de los usuarios a los proyectos de CBR

Funcionalidad configuración plan de pagos

Configurar el Plan de Pagos

Para llevar a cabo la configuración o modificación del plan de pagos para una agrupación, en primer lugar debe ingresar al icono plan pago, aparece en la pantalla inicial, al hacerlo se abrirá una pantalla en donde se encuentra el formulario que permite organizar los pagos necesarios.

Esta página contiene la fecha y el valor de separación que hayan sido registrados al momento de crear la agrupación, adicionalmente se deben registrar los valores de cesantías y el valor del último pago según corresponda al plan, en caso de que se haya solicitado un crédito, estos datos deben ser registrados en las respectivas opciones.

Procedimiento de Adición

Tenga en cuenta que para cambiar la fecha en las diferentes opciones, cuando la configuración lo permita, se podrá hacerlo de manera manual usando el formato dd/mm/aaaa o por medio del icono calendario, el cual desplegará un calendario en donde podrá escoger la fecha requerida.

•Fecha: Al abrir la pantalla, en esta casilla aparecerá la fecha en la que se procederá a configurar el plan de pagos, si es necesario cambiar esta fecha, aplique una de las dos opciones   explicadas anteriormente.

•Fecha Separación: Esta casilla mostrará la fecha en la que se realizó la separación del inmueble a comprar.
Algunos de los conceptos que pueden llenarse son

•Cesantías

•Subsidio

•Ahorro Programado

•Crédito

•Crédito de Terceros

De acuerdo con la configuración que se tenga será posible cambiar la fecha de dichos conceptos
Para ingresar cuotas periódicas se usa la opción de Generación automática dando clic en el icono de generación automática

El valor mostrado en Valor a Diferir corresponde al resultado de restar al negocio el valor de los conceptos pactados con entidades en la primera parte de la pantalla y es lo que se a dividir en n cuotas así:

•No. de Cuotas: En esta casilla se debe colocar el número de cuotas que se van a pactar.

•Día de Pago: Esta casilla permite definir en cuál día del mes se deberá efectuar el pago de la cuota que cubrirá el valor liquidado en la generación del plan de pagos, esta fecha se aplicará para todo el plan de pagos.

•A Partir de: Esta opción consta de dos listas, en donde debe seleccionar el mes y el año a partir de los cuales se comenzarán a generar las obligaciones de pago.

Cuando se tengan los tres datos se da clic en generar.

Plan Pagos Gastos de Escrituración

A esta opción se tiene acceso presionando el icono de la columna Gastos Escritura en ella se registran o eliminan los datos correspondientes a los conceptos de escrituración, se debe tener en cuenta que algunos de estos conceptos se generan de manera automática y deben ser eliminados por la opción correspondiente.
 

Plan Pago Reformas

En esta opción es posible llevar a cabo el registro de fechas pactadas y valores de reformas, para tener acceso a ella deberá oprimir sobre el icono configuracionaprobacionplanpagos2 ubicado en columna rotulada Reforma.

Plan Pagos Interés de Mora

En esta pantalla podrá llevarse a cabo la programación de fechas y valores para los intereses de mora relacionados a la compra de la agrupación que se encuentra configurando en la aplicación.

Plan Pagos Interés Corriente

Se configura el pago de los intereses corrientes relacionados con el proceso de compra venta de la agrupación seleccionada.

Plan Pago Subrogación

Para generar la subrogación debe aplicar el mismo procedimiento que las anteriores configuraciones de pago de igual manera en esta opción usted podrá configurar las fechas a usar para el pago de los intereses que genera la subrogación.

Las últimas columnas muestran el % de pagos pactados correspondiente a cuota inicial del total del negocio y el porcentaje que será financiado. La columna Diferencia muestra lo que falta entre el valor del negocio y el valor pactado por el cliente, debe quedar en cero, pues en pasos posteriores es requisito para poder avanzar en el proceso.