Maestro de obligaciones

Esta opción permite crear la adquisición de un préstamo obtenido por una entidad financiera, registrando las diferentes condiciones establecidas al crédito, de acuerdo a los diferentes campos y filtros que permitirán registran la información que requiere.

Casillas de Registro

• Entidad Financiera: Lista desplegable que permite seleccionar la entidad bancaria.

• No. de Obligación: Campo de texto alfanumérico que permite ingresar el número de identificación de la obligación financiera.

• Descripción: Campo de texto alfanumérico que permite ingresar el nombre de la obligación financiera.

• Estado: Campo que identifica el estado de la obligación financiera una vez creada o almacenada en la base de datos, si se cancela la obligación no se permitirá editar ningún campo.

• Cupo Rotativo: Lista desplegable que permite indicar si la obligación financiera hace parte de un cupo de crédito rotativo, en este campo se visualizan los cupos aprobados a afectar para la entidad financiera previamente seleccionada. Se visualiza el monto del cupo aprobado y la garantía configurada para la entidad financiera (Ejemplo: 500.000.000 – Lote). Esta configuración se realiza en la ruta: A&F/Obligaciones financieras/Configuración/Cupo rotativo por entidad financiera. Al momento de almacenar la obligación financiera tener en cuenta lo siguiente: (Funcionalidad no disponible)

  

  • Esta funcionalidad permite generar un control respecto a los cupos aprobados para los créditos rotativos de capital de trabajo, se tiene en cuenta por entidad financiera y por centro de costos. (Funcionalidad no disponible)
  • Los cupos aprobados para entidad financiera se configuran en la ruta: A&F/Obligaciones financieras/Configuración/Cupo rotativo por entidad financiera. (Funcionalidad no disponible)
  • Los cupos aprobados por centro de costos se configuran en la ruta: A&F/Obligaciones financieras/Configuración/Cupo rotativo por centro de costos. (Funcionalidad no disponible)
  • Este campo agrega una validación al sistema la cual no permite almacenar la obligación si el valor ingresado en el campo Monto Aprobado supera el cupo disponible tanto para la entidad financiera como para el centro de costos seleccionado. El mensaje indica que se supera el cupo disponible para la entidad financiera o centro de costos.
  • El cupo disponible se calcula así: CUPO APROBADO – SALDO DE OBLIGACIONES DE CAPITAL (Sea por entidad o por centro de costo).(Funcionalidad no disponible)
  • El saldo de obligaciones de capital se calcula a partir de todos los movimientos de capital relacionados en el módulo de obligaciones financieras. Este saldo está alineado con el que se presenta en la ruta: A&F/Obligaciones financieras/Informes/Conciliación de obligaciones. (Funcionalidad no disponible)
  • Para realizar el cálculo del cupo disponible se tendrá en cuenta la fecha del ingreso del sistema como fecha de corte para generar esta validación. (Funcionalidad no disponible)
  • Si se marca la obligación con cupo rotativo y el centro de costos no tiene cupo asociado o configurado en la ruta: A&F/Obligaciones financieras/Configuración/Cupo rotativo por centro de costos, arrojará una alerta indicando que el centro de costos no tiene cupo disponible y no permitirá generar la obligación. (Funcionalidad no disponible)
  • Por defecto este filtro trae la opción ninguna y al estar esta seleccionada el sistema permite almacenar la obligación sin ningún tipo de validación.(Funcionalidad no disponible)

  Este campo es configurable, para activar o desactivar esta funcionalidad, es necesario que solicite la configuración y actualización de la opción al área de soporte técnico. (Funcionalidad no disponible)

• Tipo de Obligación: Lista desplegable que permite seleccionar el tipo de obligación financiera.

• Subtipo de Obligación: Lista desplegable que permite seleccionar el subtipo de obligación.

• Monto Aprobado: Campo de texto numérico que permite ingresar el monto o cupo aprobado.

• Monto Desembolsado: Campo numérico que indica el valor desembolsado, se calcula automáticamente cada vez que se realiza un registro de desembolso.

• Provisión Leasing: Campo numérico que permite registrar el porcentaje equivalente a la provisión de leasing a partir de la cual se calcularán los montos de capital a cancelar, el monto de provisión de leasing calculado será sumado al monto de capital en la última cuota.

• Plazo: Campo de texto numérico que permite ingresar el plazo establecido, indicando el corte en meses o en días. Cuando la obligación tiene como plazo menor o igual a 12 meses se clasifica como Corto Plazo, si el plazo es mayor de 12 meses y la periodicidad de Capital es diferente a "Al finalizar" la obligación se clasificará proporcionalmente entre Corto y Largo Plazo, de lo contrario se clasifica como Largo Plazo.

• Liquidación Intereses: Lista desplegable que permite seleccionar el tipo de liquidez a calcular en la obligación financiera:

  • Cuota Variable con Interés Fijo
  • Cuota Variable con Interés Variable (DTF)
  • Cuota Variable con Interés Variable (U.V.R.)
  • Cuota Fija
  • Cuota Variable con Interés Variable (IBR)

  Para determinar el corte de pago de los intereses se debe desplegar el filtro y seleccionar:

  • Al finalizar
  • Anual
  • Semestral
  • Trimestral
  • Bimestral
  • Mensual

• Tasa de Interés: Campo de texto numérico que permite ingresar la tasa de interés %EA, en caso de que el tipo de liquidación de interés es diferente el campo será tomado como puntos efectivos adicionales, también se debe seleccionar si es pago de interés es Vencida o Anticipada.

• Per. del capital: Lista desplegable que permite seleccionar del periodo del capital a pagar y está definida por los siguientes periodos:

  • Al finalizar
  • Anual
  • Semestral
  • Trimestral
  • Bimestral
  • Mensual

• Fecha 1º desembolso: Campo te texto numérico con formato DD/MM/AAAA que permite ingresar la fecha del primer desembolso a ejecutar. A partir de esta fecha el sistema calculara pago del capital y de los intereses.

• Fecha de Vencimiento: campo que visualiza La fecha de vencimiento calculada automáticamente al ingresar la fecha del primer desembolso más el plazo ingresado.

• Centro de Costos: Lista desplegable que permite seleccionar el centro de costo que será afectado la contabilización de los registros de los desembolsos. Si tiene activa la funcionalidad del campo Cupo Rotativo, este es el centro de costos que se tendrá en cuenta al momento de validar si tiene cupo aprobado disponible.

Consultar Información

El botón de Ir a la consulta permite re-direccionar directamente a la opción de consulta de obligaciones financieras.

Almacenamiento:

Luego de diligenciar cada una de las casillas se debe presionar el botón Guardar para confirmar el registro de la nueva obligación según los parámetros de configuración definidos.

Detalle del Informe

Una vez registrada la obligación se habilitará el listado de amortización de capital e intereses.

• Fecha: Columna que indica la fecha calculada para el pago del monto de capital a partir de la periodicidad, vencimiento de la obligación y fecha del primer desembolso. Las casillas poseen formado dd/mm/aaaa por lo cual son modificables.
• Intereses: Columna que indica las fechas en que aplica la cancelación de pagos por concepto de intereses.
• Capital: Columna que indica las fechas en que aplica la cancelación de pagos por concepto de capital.
• Monto Capital: Columna que indica el monto de capital a cancelar para cada fecha definida, el cual es calculado a partir del monto aprobado, Plazo, Periodicidad y Provisión de leasing configurados en la obligación.
• Botón +: Pulse este botón si requiere ingresar filas adicionales para el registro de nuevas fechas y montos por concepto de capital a cancelar.

Cargar aportes a capital

Si requiere actualizar en forma masiva los registros correspondientes a fechas, afectación de capital intereses y montos por concepto de capital a cancelar, se debe presionar el botón reestructurar a fin de acceder a la opción de Cargar aportes a capital, mediante importación de archivo.

Casillas de Registro

• Examinar: Botón que permite visualizar las diferentes carpetas de acuerdo con la unidad seleccionada, del equipo de donde se está importando la plantilla.
• Importar: Botón que permite importar la plantilla seleccionada al sistema, se debe presionar una vez se halla ubicado el archivo correspondiente.
• Regresar: Botón que permite retornar la opción del maestro de obligaciones a fin de verificar los cambios efectuados mediante la plantilla en el listado de amortización de capital e intereses.

Cargar aportes

Para descargar la plantilla haga clic en el mensaje de color azul (PLANTILLA CARGAR APORTES A CAPITAL).

Posterior a hacer clic se abrirá una plantilla en Excel para diligenciar los registros correspondientes a fechas, monto y afectación de capital e intereses a cancelar.

Esta es la forma en la cual debe diligenciar la plantilla:

Una vez cargado el archivo el sistema le informa si se subió correctamente o se generó algún error y el detalle de este.

Detalle de Errores

Si el archivo presenta errores en el proceso de validación puede pulsar el botón “Descarga Errores” a fin de generar una plantilla en formato .txt con el detalle de consistencias presentadas.